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2019-04-24 11:04

智信研究院成功举办银行私行与信托公司合作研讨会

4月20日,上海智信资产管理研究有限公司(下称“智信研究院”)在上海成功举办以“2019银行私行与信托公司合作”为主题的闭门交流会。近30位国有大行和股份制银行私人银行部的产品引入负责人,及部分城商行零售金融部总经理或副总经理,与超过40位信托公司高管及核心业务部门总经理,就目前银行私行与信托代销合作需求、准入产品类型及条件,以及2019年如何更高效地达成合作进行了精彩分享及热烈讨论。会议由智信研究院资深研究员、活动总监田小蕾主持,智信研究院创始人、执行院长郑智出席会议。

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整场会议干货满满,不少与会嘉宾奋笔疾书,甚至有嘉宾记录的笔记超过10页。与此同时,会议开始前及茶歇期间,嘉宾们抓住机会相互对接,探讨合作需求。

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与会嘉宾表示,此次活动举办适逢其时,今年伊始,流动性突然反转,资产荒成为当前金融机构面临的普遍难题。银行私行存在产品引入的缺口,“吃不饱”成为普遍现象,此时,银行私行非常重视2019年以固定收益为主的信托产品的引进。而对于信托公司而言,直销能力的建设并非一日之功,拥有强大代销能力的银行私行仍然是其重要的合作对象。因此,银行私行与信托之间,十分需要这么一场闭门会议,加强互相之间的了解,从而促成进一步的合作。

此次会议的圆桌嘉宾,由10位国有大行及股份制行负责产品引入的核心人士及来自中航信托、平安信托、爱建信托、中信信托、光大信托、五矿信托、外贸信托、华能信托、华润信托、民生信托的共10位信托高管及核心业务部门总经理组成。

会议开始先由信托公司的代表分享2019年开展房地产、平台(城投)、消费金融、标品投资上的差异化发展策略、风控措施、与私行合作的过往案例,及当下的困惑与期望,并提出除了传统住宅、平台、消金和标品的合作外,还希望开拓在商业地产及供应链金融方面跟私行的合作空间。在信托公司代表分享期间,银行私行的嘉宾主动回应并分享其2019年对信托产品引入的需求、底层资产的引入标准及审批条线和流程,双方之间的穿插式交流顺势展开。

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(中航信托总经理助理李鹏发言分享)

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(爱建信托总经理助理武彪发言分享)

目前银行私行在代销信托时,地产类信托是其选择的重点,且能接受股权类的地产信托,但对商业地产的接受度由于期限长等原因相对较低;同时为了克服资产荒,平台类信托的代销也在逐渐打开,但仍面临重点区域和城市的平台项目价格难以匹配的问题;对于消金类信托产品,已有银行私行开始代销,但随着头部企业融资成本的降低,也压缩了双方合作的空间,倒逼银行和信托在第一梯队消金abs的劣后级及第二梯队企业身上寻找机会。

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与会银行私行和信托公司达成的共识是,要提高双方合作的效率,关键在于双方形成紧密的战略合作关系,而不是广撒网。合作过程中,要重视将双方风控的合作前置,加强联合尽调。信托公司应带着银行私行的要求有针对性地寻找资产并进行产品设计,而不是在信托产品已经形成后简单粗暴地找银行私行代销。

今年以来,智信研究院围绕银行、信托、保险等机构之间的跨界合作,举办了一系列闭门对接交流会。智信研究院将会继续搭建信息获取、资源互换的有效平台,以期减少金融同业之间、买方与卖方之间跨界交流障碍,提高业务合作的效率。

(供稿:智信资产管理研究院研究员/李洁)

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